密西根洗钱罪辩护，要先看三个因素：涉案金额是否达到1万美元，上游罪是否涉毒，当事人有没有推进犯罪或掩盖来源的故意。密西根刑法第750.411j条至第750.411p条按这三点把洗钱分成四个等级，和纽约按金额分档的方式不同。先说清楚：璐新律师事务所在密西根没有办公室，柯伦律师（Michael R. Curran）只持有纽约州和新泽西州执照，没有密西根执照；密西根州法案件由具有密西根执照的律师承办，具体承办律师在委托前确认。本文是关于密西根法律的一般信息。以下信息截至2026年11月7日。
密西根洗钱罪辩护先看三个因素
基本罪名在MCL 750.411k：明知钱款是“特定犯罪”的所得，仍然收受，或用它进行金融交易，并且事先实际知道这笔交易会帮助犯罪，或是为了掩盖钱的性质、来源、所有权，或规避州或联邦的交易申报。
在此基础上，等级这样升：
| 等级 | 条件 | 最高刑期 | 最高罚金 |
|---|---|---|---|
| 四级（§411l） | 只符合基本罪名 | 2年（轻罪） | 1万美元或涉案金额两倍 |
| 三级（§411m） | 满1万美元，或涉毒，或有推进或掩盖的故意，三者具其一 | 5年 | 5万美元或两倍 |
| 二级（§411n） | 满1万美元，加上涉毒或有故意 | 10年 | 10万美元或两倍 |
| 一级（§411o） | 满1万美元，涉毒，且有故意 | 20年 | 50万美元或两倍 |
罚金取较高者。1万美元门槛可以按30个日历日累计。四级名义上是轻罪，但可判1年以上的罪行在刑事诉讼法上按重罪处理（MCL 761.1(f)）。
辩护从哪里入手
- “事先实际知道”：法条要求的是事先的实际知情，而不是事后才明白。当时知道什么、凭什么知道，是辩护的核心。
- 知情和故意是两回事：基本罪名要求知情，三级以上的一条升级路径要求“故意”。检方能否证明故意，可能决定是四级还是更高等级。
- 上游罪是否在清单上：“特定犯罪”有法定清单（§411j(h)），包括毒品重罪、重罪级别的侵占、诈取财物和盗窃、信用卡犯罪、证券欺诈、医疗补助欺诈、赌博和卖淫等。不在清单上的，不构成本罪。
- 30天累计：哪些交易应当算进同一个30天，要逐笔核对。
卧底情形和加密货币
执法人员或受其指示的人把钱说成是犯罪所得，即使钱是干净的，进行交易并有推进犯罪或掩盖的故意，也构成重罪（§411p）。“货币工具”的定义明确包括加密货币（§411j(f)）。
代收款和换汇
在密西根提供汇款服务须取得州执照（MCL 487.1011）；明知而无照从事须持照的汇款业务，是最高5年、罚金最高10万美元的重罪（MCL 487.1042(3)）。联邦法对无照汇款业务另有最高5年的罪名（18 U.S.C. §1960）。私下替人换汇、代收再转出的，可能同时面对州和联邦两类指控。
联邦案件：东区和西区
涉及跨州或国际资金的，常由联邦检察官起诉。底特律、安娜堡、特洛伊所在的韦恩、沃什特诺、奥克兰等县属密西根东区；大急流城、兰辛、卡拉马祖属西区（28 U.S.C. §102）。
- §1956：最高20年，罚金最高50万美元或涉案金额两倍；
- §1957：明知是犯罪所得，进行超过1万美元的货币交易，最高10年；
- 法院判刑时须命令没收涉案财产及可追溯的财产（18 U.S.C. §982(a)(1)）。
联邦洗钱罪的详细说明，见联邦洗钱指控。联邦法院的代理取决于该法院的执业资格。
州法没收
密西根《司法法》第47章对诈取财物、侵占、盗窃等法定罪名的所得和作案工具规定了没收（MCL 600.4701、4702）。不知情、未同意的财产所有人，可以主张财产不应被没收。价值低于10万美元的，政府要在定罪后28天内发通知；收到通知后28天内可以提出书面异议（MCL 600.4707）。这些期限很短，收到通知要立即处理。
非公民要先看移民后果
联邦移民法把金额超过1万美元、符合§1956或§1957描述的犯罪列为加重重罪（8 U.S.C. §1101(a)(43)(D)）。密西根的定罪是否符合，要逐条比对罪名和认罪文字。所以认罪前，先算清楚对绿卡和入籍的影响。纽约州的洗钱罪等级另见纽约洗钱罪辩护。
联系我们
璐新律师事务所位于纽约法拉盛（36-09 Main Street Suite 5-D5），在新泽西州West New York（14 65th St）设有办公室，在密西根没有办公室。柯伦律师持有纽约州和新泽西州执照，没有密西根执照。密西根州法案件由具有密西根执照的律师承办，具体承办律师在委托前确认；联邦法院的代理取决于该法院的执业资格。服务范围、收费和是否接受委托，以聘用协议为准。咨询本身不建立律师与客户关系。请先准备起诉文件、银行来信、没收通知和交易记录，致电347-618-3386。密西根刑事程序见密西根刑事律师。
常见问题
密西根最轻的洗钱罪是轻罪吗？
四级洗钱名义上是轻罪，但最高可判2年，罚金最高1万美元或涉案金额的两倍。按密西根刑事诉讼法，可判1年以上的罪行在程序上按重罪处理，所以不能当作小事。
几笔转账每笔都不到1万美元，会不会被加在一起？
会。三级、二级和一级洗钱的1万美元门槛，可以按30个日历日累计计算。为避开申报而拆分交易，本身还可能被当作掩盖或规避申报的证据。
贵所在密西根有办公室吗？柯伦律师能办密西根的洗钱案吗？
没有密西根办公室。柯伦律师只持有纽约州和新泽西州执照，没有密西根执照。密西根州法案件由具有密西根执照的律师承办，具体承办律师在委托前确认；联邦法院的代理取决于该法院的执业资格。
依据：legislature.mi.gov、legislature.mi.gov、legislature.mi.gov、legislature.mi.gov、legislature.mi.gov、legislature.mi.gov、legislature.mi.gov、legislature.mi.gov、legislature.mi.gov、legislature.mi.gov、legislature.mi.gov、legislature.mi.gov、legislature.mi.gov、law.cornell.edu、law.cornell.edu、law.cornell.edu、law.cornell.edu、law.cornell.edu、law.cornell.edu。以上信息截至 2026 年 11 月 7 日，法律和程序可能变化，请以最新官方信息和律师意见为准。
律师广告。本文为关于密西根法律的一般信息，不构成针对个案的法律意见；案件结果取决于具体事实、证据和适用法律。（Attorney Advertising）