曼哈顿洗钱辩护律师接到案子，先问两件事：谁在查，案子是从哪里开始的。在曼哈顿，洗钱案可能由曼哈顿地检办公室按纽约州法起诉，也可能由纽约南区联邦检察官办公室（SDNY）按联邦法起诉，很多案子的起点是银行的一份报告。本所办公室在法拉盛，在曼哈顿没有办公室，曼哈顿案件由法拉盛办公室办理；联邦法院的代理取决于该法院的执业资格。以下信息截至2026年11月7日。
曼哈顿洗钱辩护律师先分清起诉机构
曼哈顿地检办公室。 主办公室在One Hogan Place。按纽约州刑法第470章起诉洗钱，四个等级从E级重罪到B级重罪。官网的经济犯罪页面列出的案件中，就有以洗钱罪起诉诈骗所得的例子。
- 提审：纽约市刑事法院曼哈顿分院，100 Centre Street。法院网站列出的提审时间是每周七天，上午9点到次日凌晨1点。
- 重罪：之后进入纽约州高等法院刑事庭，在100 Centre Street和111 Centre Street两栋楼。
SDNY。 办公室在26 Federal Plaza 37楼。刑事部设有“非法金融和洗钱组”（Illicit Finance and Money Laundering Unit），官网说它关注《银行保密法》违规、制裁执法和大型国际洗钱网络，并负责全办公室的没收工作。联邦法院在500 Pearl Street（Moynihan法院大楼）和40 Foley Square（Thurgood Marshall法院大楼）。
州和联邦的门槛不同。州法四级洗钱，金融交易总额超过5,000美元就可能成立；一级要超过50万或100万美元。联邦§1956没有金额门槛，最高20年；§1957针对超过1万美元的交易，最高10年。
管辖看行为发生地，不看住址
联邦方面，纽约南区包括曼哈顿（纽约县）、布朗克斯、韦斯特切斯特等县；皇后区和布鲁克林属于纽约东区（28 U.S.C. §112）。住在法拉盛，但账户、公司或交易在曼哈顿的，可能由SDNY管。
州法方面，第470章把纽约市五个区各自当作一个县（§470.00(10)）。带着现金从法拉盛到曼哈顿交给别人，在这一章里就是跨县运送。
曼哈顿洗钱案通常怎么开始
银行的现金交易报告。 现金交易超过1万美元，银行要向联邦政府报告（31 C.F.R. §1010.311）。这是常规报告，不代表有问题。
银行的可疑活动报告（SAR）。 涉及至少5,000美元、银行认为可疑的交易，银行一般要在发现后30天内报告，找不到嫌疑人的最多可以延到60天（31 C.F.R. §1020.320）。法律禁止银行告诉相关当事人交易已被报告（31 U.S.C. §5318(g)(2)）。所以很多人最先感觉到的，只是账户被关、转账被拒，或者银行要求解释资金来源。
拆分存取款。 为了避开申报，把一笔现金拆成几笔存入，本身就是联邦罪名，最高5年；情节加重的最高10年（31 U.S.C. §5324）。银行有时正是因为这种存款方式才提交报告。
大陪审团传票。 检方用传票向银行调取开户资料、对账单和转账记录。您可能完全不知道，也可能收到要求您或您的公司交文件、出庭作证的传票。
合作者或卧底。 州法和联邦法都处罚卧底情形：执法人员把钱说成是犯罪所得，您按掩盖或避开申报的目的去转，即使钱是干净的也可能构成犯罪（州法§470.05(3)，联邦§1956(a)(3)）。
曼哈顿洗钱辩护：最初该做的事
- 先弄清是谁。 来电、来信的是曼哈顿地检、SDNY、联邦探员，还是银行？身份不同，应对不同。
- 不要自己解释。 对银行合规部门、探员的解释，以后都可能被拿来对照。
- 不要删改记录。 为妨碍联邦调查而销毁、修改或伪造记录，最高20年。调查还没开始，但预料到会有调查的，也在范围内（18 U.S.C. §1519）。
- 不要转移资产。 涉案财产找不到或被转走的，法院可以没收被告的其他财产（21 U.S.C. §853(p)）。转账还可能被当成新的掩盖行为。
- 整理资金来源。 合同、发票、报税表、收银记录，以及谁请您收款或转账的聊天记录。
- 家属接到电话时。 记下对方的姓名、单位和电话，说会请律师联系，不要替当事人回答问题。
- 先问移民后果。 非公民在任何谈话或认罪之前，都要先让律师评估。
资产冻结和家属的财产
洗钱案往往伴随没收。联邦案件中，起诉后检方可以申请冻结可能被没收的财产；起诉前也可以申请，但要先通知并给予听证机会，冻结一般不超过90天，法院有正当理由可以延长（21 U.S.C. §853(e)）。财产权自犯罪行为发生时就归属美国，之后转到家人名下的，家人要证明自己是善意有偿购买人才能保住（§853(c)）。
所以不要把房子、存款临时过户给家人。家人自己的钱，要准备好收入和来源证明。
非公民要先算移民后果
符合联邦§1956或§1957描述、金额超过1万美元的犯罪，属于移民法上的加重重罪，州法定罪也包括在内（8 U.S.C. §1101(a)(43)(D)）。很多曼哈顿洗钱案的当事人是绿卡持有人或签证持有人，认罪前一定要先评估。
曼哈顿洗钱辩护要看的三个问题
无论州案还是联邦案，辩护通常围绕三个问题：
- 钱是否真的来自起诉书说的上游犯罪；
- 您当时知道什么，有没有理由怀疑；
- 交易有没有掩盖来源或避开申报的设计，还是正常的商业往来。
金额也很关键。州法按总额分级，几笔交易是否应该加在一起，往往决定罪名等级。联邦案件中，不以上游犯罪定量刑起点的，例如被告本人没有实施上游犯罪，量刑指南§2S1.1按洗钱金额对应的损失表加级，金额越高，加的级数越多。州法和联邦法的罪名、刑期比较，见曼哈顿经济犯罪辩护。
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璐新律师事务所位于纽约法拉盛（36-09 Main Street Suite 5-D5），在新泽西州West New York（14 65th St）设有办公室，在曼哈顿没有办公室，曼哈顿的案件由法拉盛办公室办理。柯伦律师（Michael R. Curran）持有纽约州和新泽西州执照。能否在SDNY或其他联邦法院代理，取决于该法院的执业资格，委托前要问清楚。需要曼哈顿洗钱辩护咨询，请带上银行来信、传票或起诉文件，致电347-618-3386。服务内容见纽约刑事律师。
常见问题
银行突然关了我的账户，是不是被查了？
不一定。但银行可能已经提交了可疑活动报告，法律禁止银行告诉您是否提交过。账户被关后，不要急着拆分存取或转移资金，先找律师看。
曼哈顿的洗钱案在哪个法院审？
州案由曼哈顿地检起诉，提审在100 Centre Street的刑事法院，重罪进入高等法院刑事庭。联邦案由SDNY起诉，在500 Pearl Street或40 Foley Square的联邦法院审理。
你们在曼哈顿有办公室吗？
没有。办公室在法拉盛，在新泽西州West New York另设办公室。曼哈顿的案件由法拉盛办公室办理，联邦法院代理取决于该法院的执业资格。
依据：manhattanda.org、manhattanda.org、justice.gov、nysd.uscourts.gov、law.cornell.edu、nycourts.gov、nycourts.gov、nysenate.gov、nysenate.gov、nysenate.gov、law.cornell.edu、law.cornell.edu、law.cornell.edu、law.cornell.edu、law.cornell.edu、law.cornell.edu、law.cornell.edu、law.cornell.edu、law.cornell.edu、ussc.gov。以上信息截至 2026 年 11 月 7 日，法律和程序可能变化，请以最新官方信息和律师意见为准。
律师广告。本文为一般信息，不构成针对个案的法律意见；案件结果取决于具体事实、证据和适用法律。（Attorney Advertising）