洗钱罪指控在纽约州法院，通常由曼哈顿、皇后区等地的地区检察官办公室提出。和联邦案件不同，州案的程序走刑事诉讼法，财产没收走民事诉讼法（CPLR）第13-A条。本文讲州案被起诉前后的几个环节。四个等级的门槛和刑期，见纽约州洗钱罪辩护；联邦案件见联邦洗钱指控。以下信息截至2026年11月7日。
洗钱罪指控和大陪审团
州案的调查常从银行记录开始，当事人在被捕前往往并不知道，银行报告和传票怎样运作见曼哈顿洗钱辩护。洗钱罪是重罪，一般要由大陪审团起诉。起诉标准是证据在法律上足以证明犯罪，且有合理根据（§190.65(1)）。州案的起诉书里，洗钱罪通常和上游罪名放在一起，例如重盗窃或诈骗计划。
被告已经因重罪控告提审、案件尚未处理的，检方要通知被告大陪审团程序，给合理时间决定是否出席作证（§190.50(5)(a)）。洗钱案的作证风险特别高，因为每一笔转账都会被拿来逐一追问。
起诉书提审后，检方要在法定期限内交出证据。不在押的被告一般是35天，材料特别多的可以再延长最多30天（§245.10(1)(a)）。洗钱案的银行材料往往很多，辩护要逐笔核对哪些交易被算进总额。
资产没收：CPLR第13-A条
州检方要没收财产，一般要另外提起一个民事没收诉讼。提起的一方叫“索偿机关”，通常就是对该罪有管辖权的地区检察官（CPLR §1310(11)）。
可以没收什么：犯罪所得及其增值、用所得换来的财产，以及犯罪工具（§1310(2)至(4)）。
要不要先定罪：以重罪定罪为基础的没收，诉讼可以先提起，临时措施也可以先下，但法院要等定罪后才能判没收。诉讼提起满60天时，既没有定罪、也没有相关起诉书在高等法院待审的，诉讼要被驳回（§1311(1)(a)）。诉讼一般要在犯罪后5年内提起。
冻结：检方可以申请扣押、禁令、接管或不动产待决通知（§1312(1)）。法院要认定检方很可能证明财产属于犯罪所得或工具、最终能得到没收判决，而且不冻结财产可能被转走或灭失；还要权衡保全财产的必要和对各方的影响（§1312(3)）。
生活费和律师费：被冻结的一方可以申请修改或撤销冻结，用于合理生活费、维护财产的费用，以及合理、真实的律师费，前提是提交宣誓书，证明没有其他未被冻结的资产（§1312(4)）。
家人名下的财产也可能被牵连。对非被告，检方证明财产是犯罪所得的，一般还要证明对方知道或应当知道这是犯罪所得（§1311(3)(b)(ii)）。家人要准备好自己收入和资金来源的证明。
保释：多数洗钱罪名不能要保释金
保释法的合格罪名清单上，洗钱类只有一级洗钱（§470.20，B级重罪）和涉恐怖活动的洗钱罪（刑事诉讼法§510.10(4)(g)、(o)）。四级到二级的洗钱，一般不是合格罪名，法院要让被告凭本人承诺获释，或附加非金钱条件。
认罪和洗钱辩护的重点
洗钱辩护在州案里，谈判常常同时涉及三件事：认哪个等级、承认多少金额、没收和退赔怎么安排。没收诉讼和刑事案件是两个程序，认罪协议里要写清楚财产怎么处理，避免刑事案结束后还要另打一场没收官司。
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璐新律师事务所位于纽约法拉盛（36-09 Main Street Suite 5-D5），在新泽西州West New York（14 65th St）设有办公室。柯伦律师（Michael R. Curran）持有纽约州和新泽西州执照。遇到洗钱罪指控，请带上起诉文件、冻结令或没收诉讼文件、银行来信，致电347-618-3386。服务内容见纽约刑事律师。
常见问题
账户被纽约州检方冻结了，还能用里面的钱请律师吗？
可以申请。CPLR §1312(4)允许被冻结的一方申请修改或撤销临时措施，用于合理生活费、维护被冻结财产的费用，以及合理、真实的律师费，但要提交宣誓书证明没有其他未被冻结的资产。
纽约州洗钱罪提审时会被要求交保释金吗？
一般不会。保释法的合格罪名清单上只有一级洗钱（B级重罪）和涉恐怖活动的洗钱罪。其他等级的，法院一般要让被告凭本人承诺获释或附加非金钱条件。
没被定罪，钱也会被没收吗？
以重罪定罪为基础的没收诉讼，可以在定罪前提起并先冻结财产，但法院要等定罪后才能判没收。诉讼提起满60天时，既没有定罪、也没有相关起诉书在高等法院待审的，诉讼要被驳回。
依据：nysenate.gov、nysenate.gov、nysenate.gov、nysenate.gov、nysenate.gov、nysenate.gov、nysenate.gov、nysenate.gov。以上信息截至 2026 年 11 月 7 日，法律和程序可能变化，请以最新官方信息和律师意见为准。
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