Мошенническая передача означает, что должник передает имущество во избежание долгов или передает имущество без разумного вознаграждения в случае неплатежеспособности. В штате Нью-Йорк такие сделки регулируются Единым законом о аннулируемых сделках (глава Кодекса о должниках и кредиторах 10), и кредиторы могут обратиться в суд с ходатайством об отмене передачи. Срок исковой давности обычно составляет 4 года, но в некоторых случаях он составляет только 1 год. В этой статье объясняется закон штата Нью-Йорк. Информация актуальна на 6 ноября 2026 года.
Какой закон применяется
Uniform Voidable Transactions Act был принят главой 580 законов 2019 года. Закон вступил в силу через 120 дней после подписания — 2020-04-04 — и применяется к передачам имущества после этой даты. К более ранним передачам применяется прежний закон с другими сроками давности и стандартами. Поэтому сначала следует установить дату передачи.
В каких случаях можно аннулировать
Есть три основных пути к закону штата Нью-Йорк:
- Фактическое мошенничество (§273(a)(1)). Должник намеренно препятствует, задерживает или обманывает любого кредитора. Иск могут предъявить как существующие, так и будущие кредиторы.
- Предполагаемое мошенничество (§273(a)(2)). Разумное и эквивалентное возмещение не было получено, а оставшиеся активы явно слишком малы по сравнению с бизнесом, или должник предвидел, что он не сможет погасить свои долги по мере их наступления. Иск могут предъявить как существующие, так и будущие кредиторы.
- В отношении существующих кредиторов (§274) Не получать разумно эквивалентное вознаграждение и быть неплатежеспособным на тот момент или, следовательно, неплатежеспособным; или погашение старого долга инсайдеру, у которого есть разумные основания знать, что должник неплатежеспособен.
Денежное требование здесь включает не только подтвержденное решением суда, но и спорное или еще не подлежащее исполнению (§270). Кредитор доказывает каждый элемент по стандарту перевеса доказательств (preponderance of the evidence).
Как суд определяет умысел?
Намерение уклониться от долга редко подтверждается прямыми доказательствами; суд рассматривает совокупность фактов (§273(b)), включая:
- Передача внутренним лицам, например родственникам, партнёрам или связанным компаниям.
- После перевода должник по-прежнему контролирует это имущество.
- Перевод был скрыт.
- Были поданы или угрожали подать иск до перевода.
- Перевод почти всех активов, скрытие активов, бегство
- Очевидно заниженная цена.
- Быть неплатежеспособным до и после перевода активов, или иметь крупные долги.
Распространённые ситуации включают: передачу дома супругу или детям после судебного иска, перевод активов компании в новую компанию для продолжения деятельности или перевод средств по счету родственникам. Если должник обычно не выплачивает долг, закон считает его неплатежеспособным, за исключением случаев, когда платеж не произошёл из-за реальных споров (§271(b)).
Что получают кредиторы?
В соответствии с §276 кредитор может потребовать:
- Отозвать передачу в объеме, необходимом для погашения задолженности.
- Подать заявление о наложении ареста или иных временных мер в отношении переданного имущества.
- Запретить дальнейшее распоряжение имуществом или назначить судебного управляющего.
- В случае вынесения судебного решения переданное имущество или доходы от него могут быть обращены в исполнение с разрешения суда.
После выигрыша дела некоторые взыскатели вправе требовать возмещения гонорара адвоката по §276-a; условия этой статьи следует проверить по отдельности.
Как другая сторона может защищаться
Передачу имущества добросовестному получателю, предоставившему разумно эквивалентное встречное удовлетворение, нельзя оспорить по основанию фактического мошенничества (§277(a)). Поэтому родственникам или покупателям, получившим иск, следует подготовить подтверждения платежей и обстоятельств сделки. Ответчик также может ссылаться на истечение срока давности либо на законную деловую цель сделки.
Срок
| Путь | Срок действия (§278) |
|---|---|
| фактическое мошенничество | После перевода 4 года; или 1 год после обнаружения/могло быть обнаружено, выбирается более поздний срок. |
| Предполагаемое мошенничество и §274(a) | В течение 4 лет после передачи |
| Погашение долгов инсайдерам (§274(b)) | В течение 1 года после передачи |
По истечении срока само право требования прекращается, а не просто возникает возражение против иска, поэтому действовать нужно заранее. Если должник обращается за банкротством, управляющий может также оспаривать недобросовестное отчуждение активов за два года до подачи заявления по федеральному закону о банкротстве (11 U.S.C. §548). Представительство в суде по банкротствам или федеральном суде зависит от допуска адвоката к практике в этом суде.
Что нужно подготовить
- Контракт, судебное решение или доказательство задолженности.
- Записи о передаче недвижимости и корпоративные документы.
- Банковские записи, подтверждения переводов.
- Документы, которые могут показать время передачи, данные о получателе и вознаграждение.
- Доказательства финансового состояния должника.
Если с вас как с должника уже требуют уплаты долга, не переводите имущество ради его «сохранения» — сначала спросите адвоката.
Контакты
Lu Xin Law Offices находится во Флашинге, Нью-Йорк (36-09 Main Street Suite 5-D5), и имеет офис в West New York, Нью-Джерси (14 65th St). Ответственный адвокат Michael R. Curran имеет лицензии штатов Нью-Йорк и Нью-Джерси. Для консультации по недобросовестному отчуждению активов возьмите документы о требованиях кредитора и записи о передаче активов и позвоните по телефону 347-618-3386. Об услугах см. коммерческий судебный процесс.
Часто задаваемые вопросы
Могу ли я подать в суд за мошенническую передачу без вынесения решения?
Можно рассмотреть. Юридические иски включают в себя права на оплату, решение по которым еще не было вынесено, но конкретная помощь зависит от обстоятельств дела, а некоторые меры требуют предварительного вынесения судебного решения.
Будет ли отменена передача дома члену семьи?
Не обязательно. Имеют значение намерение уклониться от уплаты долга, разумность встречного предоставления и платежеспособность должника на момент передачи имущества.
Как долго действует срок?
Обычно срок составляет четыре года после передачи имущества. При фактическом умысле на обман иск также можно подать в течение одного года после обнаружения передачи или момента, когда ее можно было обнаружить; применяется более поздний из этих сроков.
Источники: nysenate.gov, nysenate.gov, nysenate.gov, nysenate.gov, nysenate.gov, nysenate.gov, nysenate.gov, nysenate.gov, nysenate.gov, nysenate.gov, law.cornell.edu. Приведённая выше информация актуальна по состоянию на 6 ноября 2026 года. Законы и процедуры могут измениться; сверяйтесь с последней официальной информацией и мнением адвоката.
Адвокатская реклама (Attorney Advertising). Данная статья носит общий характер и не является юридической консультацией по конкретному делу; исход дела зависит от конкретных фактов, доказательств и применимого права.