Una transferencia fraudulenta ocurre cuando el deudor transmite bienes para eludir deudas o sin recibir una contraprestación razonable mientras es insolvente. En Nueva York se rige por la Uniform Voidable Transactions Act, capítulo 10 de la Debtor and Creditor Law, y el acreedor puede solicitar judicialmente que se anule. El plazo para demandar suele ser de 4 años, aunque en algunos supuestos es de solo 1 año. Este artículo explica la ley de Nueva York. Información vigente al 6 de noviembre de 2026.
¿Qué ley se aplica?
La Ley Uniforme de Transacciones Anulables (Uniform Voidable Transactions Act) fue promulgada por el capítulo 580 de las leyes de 2019. Según el texto de la ley, entró en vigor 120 días después de su firma, el 4 de abril de 2020, y se aplica a las transferencias efectuadas después de esa fecha. Las transferencias anteriores se rigen por la ley previa, cuyos plazos y criterios son distintos; por eso debe comprobarse primero la fecha de la transferencia.
En qué casos se puede revocar
Hay tres caminos principales hacia la ley de Nueva York:
- Fraude real (§273(a)(1)). El deudor intencionalmente obstruye, retrasa o defrauda a cualquier acreedor. Tanto los acreedores actuales como los futuros podrán reclamar.
- Presunto fraude (§273(a)(2)). No se ha obtenido una contraprestación razonable y equivalente, y los activos restantes son obviamente demasiado pequeños en relación con el negocio, o el deudor ha previsto que no podrá pagar sus deudas a medida que venzan. Tanto los acreedores actuales como los futuros podrán reclamar.
- Para acreedores existentes (§274). No recibir una contraprestación razonablemente equivalente cuando el deudor ya era insolvente o pasa a serlo por la operación; o pagar una deuda anterior a una persona vinculada (insider) que tenía motivos razonables para saber que el deudor era insolvente.
Las "reclamaciones" aquí no se limitan a sentencias existentes, sino que también incluyen derechos de pago que aún están en disputa o que aún no han expirado (§270). El acreedor deberá probar cada elemento mediante preponderancia de prueba.
¿Cómo determina el tribunal la intención?
Hay pocas pruebas directas de la intención de evadir deudas, el tribunal considerará un conjunto de hechos (§273(b)), incluyendo:
- Transferencia a una persona privilegiada como un familiar, socio o empresa asociada.
- El deudor conserva el control de la propiedad después de la transferencia.
- El traslado fue encubierto.
- Ha sido procesado o amenazado con ser procesado antes del traslado.
- Transferir casi todos los activos, ocultar activos o fugarse.
- La contraprestación claramente demasiado baja.
- Quedarse insolvente o incurrir en grandes deudas poco antes o después de la transferencia.
Situaciones comunes incluyen: transferir la propiedad de una casa al cónyuge o hijos después de ser demandado, trasladar los activos de la empresa a una nueva compañía para continuar operando, o transferir fondos de la cuenta a familiares. En general, si el deudor no paga las deudas vencidas, la ley presume que es insolvente, salvo que la falta de pago se deba a una disputa real (§271(b)).
¿Qué obtienen los acreedores?
Según §276, un acreedor puede solicitar:
- Revocar la transferencia en la medida necesaria para satisfacer la deuda.
- Solicitar embargo u otras medidas temporales contra la propiedad transferida.
- Prohibir nuevas disposiciones de los bienes o nombrar un administrador judicial.
- Si se ha obtenido sentencia, los bienes transferidos o su producto podrán ejecutarse con el permiso del tribunal.
Después de ganar una demanda, algunos acreedores judiciales también pueden solicitar honorarios de abogados según §276-a. Este artículo tiene condiciones específicas y debe revisarse artículo por artículo.
Cómo puede defenderse la otra parte
Un cesionario que sea de buena fe y haya pagado una contraprestación razonablemente equivalente no está sujeto a revocación por fraude real (§277(a)). Por lo tanto, los familiares o compradores demandados deben preparar registros de pago y antecedentes de la transacción. El demandado también puede argumentar que el plazo de prescripción expiró o que la transacción tenía motivos comerciales legítimos.
Plazo
| camino | Término (§278) |
|---|---|
| fraude real | 4 años desde la transferencia, o 1 año desde que se descubrió o pudo haberse descubierto; se aplica el plazo que venza más tarde |
| Presunto fraude y §274(a) | 4 años después de la transferencia |
| Pagar deudas con personas internas (§274(b)) | 1 año después de la transferencia |
Al vencer el plazo se extingue el derecho a reclamar; no se trata simplemente de una defensa que pueda oponerse, por lo que debe actuar pronto. Si el deudor entra en bancarrota, el administrador concursal también puede impugnar transferencias fraudulentas de los 2 años anteriores a la solicitud bajo 11 U.S.C. §548. La representación en tribunales federales o de bancarrota depende de la admisión del abogado ante ese tribunal.
Qué preparar
- Contrato, sentencia o prueba de deuda adeudada.
- Registros de transferencia de bienes inmuebles y documentos corporativos.
- Registros bancarios, comprobantes de transferencia.
- Información que pueda mostrar el momento de la transferencia, la identidad del cesionario y la contraprestación.
- Prueba de la situación financiera del deudor.
Si el deudor ha sido cobrado por una deuda, no la transfiera para "preservar la propiedad". Pregúntele a un abogado primero.
Contacto
Lu Xin Law Offices está ubicada en Flushing, Nueva York (36-09 Main Street Suite 5-D5), con una oficina en West New York, Nueva Jersey (14 65th St). El abogado responsable, Michael R. Curran, tiene licencia en Nueva York y Nueva Jersey. Para consultas sobre transferencias fraudulentas, traiga sus documentos de deuda y registros de transferencias y llame al 347-618-3386. Para conocer el contenido del servicio, consulte Litigio comercial.
Preguntas comunes
¿Puedo demandar por transferencia fraudulenta sin sentencia?
Se puede considerar. Los reclamos legales incluyen derechos de pago que aún no han sido adjudicados, pero la reparación específica depende de las circunstancias del caso, y algunas medidas requieren una sentencia primero.
¿Se revocará el traspaso de la casa a un familiar?
No necesariamente. Depende de si al transferir los bienes existía intención de eludir deudas, si se recibió una contraprestación razonable y si el deudor era insolvente en ese momento.
¿Cuánto dura el plazo?
Por lo general, el plazo es de 4 años desde la transferencia. En casos de intención fraudulenta real, también puede demandarse dentro de 1 año desde que se descubrió o pudo haberse descubierto, aplicándose el plazo que venza más tarde.
Fuentes: nysenate.gov, nysenate.gov, nysenate.gov, nysenate.gov, nysenate.gov, nysenate.gov, nysenate.gov, nysenate.gov, nysenate.gov, nysenate.gov, law.cornell.edu. La información anterior está actualizada al 6 de noviembre de 2026; las leyes y los procedimientos pueden cambiar. Consulte la información oficial más reciente y el consejo de un abogado.
Publicidad de abogados (Attorney Advertising). Este artículo es información general y no constituye asesoramiento legal sobre un caso individual; el resultado del caso depende de los hechos específicos, las pruebas y la ley aplicable.