Кратко о главном
«Экономическое мошенничество» не является названием отдельного состава преступления в Нью-Йорке. Завладение деньгами обманом обычно квалифицируется как кража (larceny): побуждение другого лица передать деньги с помощью ложных заявлений или обещаний по закону также считается кражей (Уголовный кодекс Нью-Йорка §155.05). Тяжесть преступления в основном зависит от суммы: более 1 000 долларов — тяжкое преступление, более 1 миллиона долларов — тяжкое преступление класса B, максимум до 25 лет. При мошенничестве в отношении нескольких людей прокурор может дополнительно предъявить обвинение в организации мошеннической схемы (scheme to defraud, §190.60, §190.65).
Невозможность вернуть заем, инвестиционные убытки и неудавшийся бизнес сами по себе не являются преступлением. Для разграничения гражданского спора и уголовного мошенничества важно, было ли у вас намерение обмануть других, когда вы брали деньги. Закон штата Нью-Йорк прямо устанавливает, что нельзя делать вывод о намерении обмануть только потому, что «обещание не было выполнено» (§155.05 (2)(d)).
Распространенные ситуации и возможные обвинения
| Ситуация | Возможные обвинения | Степень |
|---|---|---|
| Если вы одолжите деньги, соберете средства или вложите средства в партнерство, а деньги не вернутся, другая сторона вызовет полицию. | Кража путем ложного обещания или введения в заблуждение (§155.05) | Проступок класса А до тяжкого преступления класса Б, по сумме |
| Организатор кассы взаимопомощи собирает взносы, срывает выплаты и исчезает | Крупная кража; при получении денег от нескольких лиц возможно дополнительное обвинение в организации мошеннической схемы | По сумме; Мошенническая схема первой степени является преступлением класса Е |
| По указанию кого-либо навещать пожилых людей для взыскания наличных денег и золотых слитков (потерпевшими чаще всего являются пожилые люди, получившие звонки от лиц, выдающих себя за полицейских, сотрудников банков или посольств). | Grand larceny и scheme to defraud: если два или более потерпевших относятся к установленной законом категории уязвимых пожилых лиц — в возрасте 60 лет и старше, не способных самостоятельно заботиться о себе из-за возраста или болезни, — применяется §190.65(1)(c). | В зависимости от суммы; дело также может перейти в федеральную юрисдикцию |
| Получение платы за ремонт, задатка или оплаты товара без начала работ или поставки товара | Воровство с ложными обещаниями; сбор денег от нескольких клиентов, схема мошенничества | по сумме |
| Ложное заявление о потерях после аварии, пожара или кражи, или требование возмещения от страховой компании по фальшивым документам. | Страховое мошенничество (глава 176 Уголовного кодекса) | Превышение 1 000 долларов является преступлением тяжкой степени E, превышение 1 миллиона долларов — преступлением тяжкой степени B. |
| Зная, что на счету недостаточно денег, он выписывает чек на их оплату. | Выписка подложного чека (§190.05); если предназначено для обмана с целью получения имущества, можно предъявить обвинение как в краже. | Выписывание непокрытого чека — проступок класса B |
| Использование чужих персональных данных или кредитной карты для покупок или получения займа | Кража личных данных (§190.78 до §190.80) | Проступок класса А до тяжкого преступления класса D |
Для scheme to defraud достаточно систематической спланированной схемы обмана нескольких лиц и получения имущества хотя бы от одного из них: это вторая степень, проступок класса A. Намерение обмануть десять или более человек, получение свыше 1 000 долларов США при обмане нескольких лиц либо действия против двух или более пожилых потерпевших, подпадающих под установленное законом определение уязвимости, образуют первую степень — felony класса E.
О делах, связанных с банками, кредитами и кредитными картами, см. Обвиняются в финансовом мошенничестве в Нью-Йорке. Если тот же инцидент касается межштатных, трансграничных денежных переводов или подключения к сети, федеральные прокуроры также могут привлечь к ответственности мошенничество в телекоммуникациях, см. Как определить федеральное мошенничество с использованием электронных средств связи и мошенничество с использованием почты.
Сумма определяет тяжесть преступления
Преступления кражи классифицируются по стоимости украденного имущества (уголовный кодекс §155.25 — §155.42): 1 000 долларов и меньше — мелкое воровство, A-класс легкое преступление; более 1 000, 3 000, 50 000, 1 000 000 долларов — соответственно E-, D-, C-, B-класс тяжкого преступления, максимальные сроки наказания — 4, 7, 15, 25 лет.
Это максимальные сроки наказания по закону. Конкретный результат зависит от судимости, суммы, возмещения потерь и доказательств. В некоторых делах защита может добиваться переквалификации в misdemeanor или другого решения. Но последствия судимости за felony для работы, профессиональной лицензии и иммиграционного статуса нужно оценить до признания вины.
Способ расчёта суммы также часто вызывает споры. Если деньги забираются у одного и того же человека несколько раз, если обвинение считает, что это по одной схеме, они могут быть объединены; Возвраты, товары или услуги, уже полученные другой стороной, связаны с тем, имели ли были мошеннические умыслы и сколько компенсации должно быть возменено.
Гражданский спор или уголовное мошенничество
Во многих сообщениях о «невозвращении заемных денег» или «инвестиционном мошенничестве» полиция рассматривает это как гражданский спор и просит заявителя обратиться в суд и подать в суд. Однако если сумма велика, много пострадавших или имеются поддельные документы, прокуратура может возбудить дело для расследования.
По §155.05(2)(d) Уголовного кодекса для осуждения за хищение посредством ложного обещания доказательства должны показывать, что факты дела полностью согласуются с версией об исходном намерении не исполнять обещание и полностью несовместимы с объяснением, предполагающим невиновность, и исключают все иные возможности. Это высокий стандарт. Прокурор обычно рассматривает следующие обстоятельства:
- Вы сфабриковали свою личность, квалификацию, проекты или залог, когда брали деньги?
- Куда расходуются деньги после получения? Они сразу же используются на личные расходы, не связанные с соглашением;
- Использовали ли вы одно и то же заявление, чтобы получить деньги от нескольких людей?
- Продолжал ли человек общение и частичное погашение долга после возникновения проблемы либо блокировал контакты, переехал и исчез.
С другой стороны, письменное кредитное или инвестиционное соглашение, деньги, фактически вложенные в согласованный бизнес, документы о неудаче бизнеса, а также текущие выплаты или переговоры - все это свидетельствует о том, что «в первую очередь не было намерения обмануть людей».
Противоположная сторона также может одновременно подать гражданские иски. Ваша письменная защита и присяжные показания в гражданских делах могут быть использованы обвинением, поэтому оба дела должны рассматриваться вместе.
6 действий, которые нужно сделать после того, как вызвали полицию, допросили или арестовали
- Если детектив звонит и приглашает «объяснить ситуацию», сначала найдите адвоката. Это обычно указывает на то, что вы уже являетесь объектом расследования. Всё, что вы говорите в полицейском участке, будет зафиксировано и может быть использовано для доказательства того, что у вас «уже было намерение обмануть». Пусть адвокат связывается с детективами и прокурором.
- Сохраните все записи и не удаляйте и не изменяйте их. Долговые расписки, договоры, записи о переводах, чаты WeChat и местонахождение денег (счета-фактуры) должны храниться. Удаление или изменение записей при осознании того, что они подлежат расследованию, также может представлять собой преступление фальсификации вещественных доказательств (§215.40, тяжкое преступление класса E).
- Не пытайтесь самостоятельно договориться с другой стороной о неформальном урегулировании в обмен на прекращение дела. В Нью-Йорке решение об уголовном преследовании принимает прокуратура: нежелание другой стороны добиваться ответственности не означает прекращения дела. Передача денег или выгод в обмен на отказ от показаний либо их изменение может образовать подкуп свидетеля — felony класса D (§215.00). Возмещение следует организовывать через адвоката.
- Не объясняйте и не опровергайте в группах или Моментах WeChat. Все эти материалы могут стать доказательствами.
- Если вас задержали или вы получили уведомление о явке, подготовьтесь по материалам «Как скоро после ареста проводится судебное слушание и что делать с залогом» и «Как обращаться с уведомлением о явке». Если нужен устный перевод, подайте соответствующий запрос в суд.
- Перед признанием вины оцените последствия для иммиграции и условия возврата денег. См. два раздела ниже.
Может ли возврат денег решить проблему
Возмещение потерпевшему (restitution) важно в делах о мошенничестве и краже. Решая, как вести дело, прокурор обычно учитывает, получил ли потерпевший обратно утраченные средства. Суд при назначении наказания обязан рассмотреть возмещение; по требованию потерпевшего он должен назначить его, если это не противоречит интересам правосудия (Уголовный кодекс §60.27).
Возврат денег не прекращает дело автоматически. Когда вернуть деньги, сколько, на каком основании и сопровождать ли возврат письменным объяснением — всё это влияет на оценку ваших намерений прокуратурой. Сначала обсудите эти вопросы с адвокатом, который свяжется с прокурором.
Особое внимание уделите иммиграции
- Мошенничество и кражи обычно относятся к «преступлениям с моральной порочностью» (crime involving moral turpitude) в иммиграционном законодательстве, что может повлиять на получение грин-карты, гражданства и визы.
- Обвинительный приговор за мошенничество с ущербом потерпевшим более 10 000 долларов США в иммиграционном праве относится к категории «Преступление при отягчающих обстоятельствах» (aggravated felony, 8 U.S.C. §1101(a)(43)(M)(i)); последствия серьезны. Осуждение за кражу с назначенным сроком лишения свободы один год или более также относится к aggravated felony (§1101(a)(43)(G)).
- Обвинения, размер ущерба и наказание, указанные в соглашении о признании вины, напрямую влияют на иммиграционные последствия, поэтому перед признанием вины следует проконсультироваться с адвокатом.
Частые заблуждения
- «Другая сторона дала мне деньги добровольно». Получение денег через ложные заявления или обещания может юридически считаться кражей, даже если другая сторона передала деньги «добровольно».
- «Я написал долговую расписку, это всего лишь гражданский спор». Долговые расписки полезны, но прокуроры проверят, что было сказано, когда деньги были взяты, и как они были использованы.
- «Другая сторона согласилась отозвать дело». Решение о возбуждении уголовного дела принимает прокурор.
- «Несколько тысяч долларов — это не будет тяжким преступлением (felony)». Более 1,000 долларов — это тяжкое преступление.
- «Я просто выполнял поручения людей, чтобы получить деньги. Деньги не мои». То, что вы знали на тот момент, является ключевым фактом в этом деле. Не объясняйтесь в полиции, сначала поговорите с адвокатом.
Обвинили в финансовом мошенничестве в Нью-Йорке или сообщили в полицию?
Lu Xin Law Offices находится во Флашинге; общение возможно на китайском, кантонском и английском языках. Адвокат Michael R. Curran ведёт уголовные дела штата Нью-Йорк и допущен к практике в федеральных окружных судах Восточного, Северного и Западного округов Нью-Йорка. Для дел в других федеральных судах необходимые условия допуска согласуются отдельно. Если обвинение уже предъявлено, к звонку подготовьте уведомление о явке или номер дела, название суда, предъявленные обвинения и дату следующего заседания. Если обвинение ещё не предъявлено, подготовьте долговые расписки, договоры, записи переводов и переписку. Об услугах см. Нью-Йоркский уголовный адвокат.
На основе: Официальной библиотеки правил Сената штата Нью-Йорк: Уголовное право §155.05, §155.25, §155.30, §155.35, §155.40, §155.42, §190.60, §190.65, §190.05, §176.15, §176.30, §215.00, §215.40, §60.27; Иммиграционное право: 8 U.S.C. §1101(a)(43) (Институт правовой информации Школы права Корнелла).
Эта статья представляет собой общую юридическую информацию и не представляет собой юридическую консультацию и не создает отношений между адвокатом и клиентом. Эта статья посвящена правилам штата Нью-Йорк; законы и правоприменительная практика могут быть изменены, поэтому проконсультируйтесь с адвокатом в зависимости от индивидуальных обстоятельств. Адвокатская реклама (Attorney Advertising).