Defensa por fraude económico: en Nueva York, ¿cuándo no devolver un préstamo o perder una inversión se convierte en un caso penal?

En resumen

«Fraude económico» no es la denominación de un delito específico en Nueva York. Obtener dinero o bienes mediante engaño suele perseguirse como hurto: obtener dinero mediante una declaración o promesa falsa también constituye hurto conforme a la Ley Penal de Nueva York §155.05. La gravedad del delito depende principalmente de la cuantía: Exceder 1,000 USD es un delito grave, más de 1 millón de dólares es un delito grave de clase B, con hasta 25 años de prisión. Si se engaña a varias personas para obtener dinero, el fiscal también podría presentar cargos adicionales. Esquema fraudulento (plan para defraudar, §190.60, §190.65).

No poder devolver un préstamo, perder dinero en una inversión o fracasar en un negocio no constituye por sí solo un delito. La clave para distinguir una controversia civil del fraude penal es ¿Tenías la intención de engañar a otros cuando tomaste el dinero? La ley de Nueva York estipula claramente que no se puede inferir que la parte tuvo la intención de engañar sólo porque la "promesa no se cumplió" (§155.05 (2)(d)).

situaciones comunes y posibles cargos

Un plan continuado para defraudar a varias personas, obteniendo bienes de al menos una, puede constituir scheme to defraud de segundo grado, un delito menor de clase A. Si se pretende defraudar a 10 personas o más, se obtienen más de USD 1,000 en el curso del plan contra varias personas o se dirige contra dos o más adultos mayores vulnerables según la ley, corresponde al primer grado, delito grave de clase E.

Para casos que involucran bancos, préstamos y tarjetas de crédito, consulte Acusado de fraude financiero en Nueva York. Si el mismo asunto involucra transferencias interestatales, internacionales o conexiones en línea, también podría ser procesado por un fiscal federal por fraude electrónico (wire fraud); consulte Cómo se determina el delito de fraude electrónico y fraude postal federal.

La cantidad determina la gravedad del delito.

El hurto se clasifica según el valor de los bienes obtenidos mediante el engaño (Ley Penal §§155.25–155.42): hasta 1,000 dólares inclusive constituye hurto menor, un delito menor de clase A. Si el valor supera 1.000, 3.000, 50.000 o 1.000.000 de dólares, constituye, respectivamente, un delito grave de clase E, D, C o B, con penas máximas de 4, 7, 15 o 25 años.

Estas son las penas máximas legales. El resultado real también dependerá de si existen antecedentes penales, la cantidad de dinero, si se reembolsará la indemnización y la solidez de las pruebas; algunos casos pueden reducirse a un delito menor o tratarse de otras maneras. Pero piense en las consecuencias de una condena por un delito grave en su trabajo, sus licencias profesionales y su estatus migratorio antes de declararse culpable.

A menudo se discute cómo se calcula el importe. Si el fiscal cree que el dinero sustraído a la misma persona varias veces se basó en el mismo plan, puede calcularlo en conjunto; los reembolsos, bienes o servicios que la otra parte haya recibido están relacionados con si existe intención fraudulenta y el monto de la compensación que debe reembolsarse.

Disputa civil o fraude criminal

En muchas denuncias por préstamos no devueltos o inversiones fraudulentas, la policía puede considerar que se trata de una controversia civil e indicar al denunciante que presente una demanda. Sin embargo, si el monto es elevado, hay muchas víctimas o existen documentos falsificados, la fiscalía puede abrir una investigación.

Conforme a la Ley Penal §155.05(2)(d), para establecer un hurto mediante una falsa promesa, las pruebas deben demostrar que los hechos del caso son plenamente compatibles con la intención inicial de no cumplir y totalmente incompatibles con una explicación inocente, y excluyen cualquier otra posibilidad. Se trata de un estándar muy elevado. La fiscalía suele examinar los siguientes hechos:

• ¿Se inventaron datos sobre la identidad, las cualificaciones, el proyecto o la garantía para obtener el dinero?
• ¿Dónde se utilizó el dinero después de recibirlo? ¿Se utilizó inmediatamente para gastos personales no relacionados con el acuerdo?
• ¿Has utilizado el mismo extracto para obtener dinero de varias personas?
• Si, después de surgir el problema, se mantuvo la comunicación o se hicieron pagos parciales, o si se bloqueó a las otras personas, se cambió de domicilio o se perdió el contacto.

Por otro lado, un acuerdo escrito de préstamo o inversión, dinero realmente invertido en el negocio acordado, registros de fracasos comerciales y pagos o negociaciones en curso son pruebas de que "en primer lugar, no hubo intención de engañar a la gente".

La otra parte también puede presentar simultáneamente una demanda civil. Su contestación escrita y declaración jurada en el caso civil pueden ser utilizadas por la fiscalía, por lo que ambos casos deben considerarse juntos.

6 Cosas que hacer primero después de ser llamado a la policía, entrevistado o arrestado

1. Si el detective de la policía lo llama para "explicar la situación", consulte primero a un abogado. Por lo general, esto significa que usted ya es objeto de una investigación. Lo que diga en la comisaría quedará grabado y podrá utilizarse para demostrar que "tenía la intención de engañar en ese momento". Deje que el abogado se comunique con el detective de policía y el fiscal.
2. Guarde todos los registros y no los borre ni modifique. Se deben conservar los pagarés, contratos, registros de transferencias, chats de WeChat y el paradero del dinero (facturas, facturas). Eliminar o alterar registros sabiendo que están sujetos a investigación también puede constituir un delito de manipulación de evidencia física (§215.40, un delito grave de Clase E).
3. No acuda a la otra parte en privado para "hacerlo privado" a cambio de retirar el caso. En Nueva York, la fiscalía decide si presenta o mantiene cargos. Que la otra persona diga que no quiere continuar no retira el caso. Darle dinero o beneficios a cambio de que no testifique o cambie su testimonio puede constituir soborno de testigos (§215.00, delito grave de clase D). La restitución debe organizarse por medio del abogado.
4. No explique ni refute en grupos o Momentos de WeChat. Estos contenidos pueden convertirse en evidencia.
5. Si fue arrestado o recibió un aviso para comparecer ante el tribunal, prepárese conforme a Cuánto tarda la lectura de cargos después de un arresto y cómo funciona la fianza y Cómo manejar el aviso de comparecencia. Si necesita traducción, puede solicitarla al tribunal.
6. Evalúe las consecuencias de inmigración y los acuerdos de compensación antes de declararse culpable. Vea las siguientes dos secciones.

¿Se puede resolver el problema devolviendo el dinero?

La reposición es muy importante en casos de fraude y robo. Al decidir cómo manejar un caso, los fiscales suelen considerar si la víctima ha recuperado sus pérdidas; La compensación debe considerarse cuando el tribunal emita una sentencia; Si la víctima solicita una compensación, salvo que no cumpla con los intereses judiciales, el tribunal debe ordenar la devolución (Código Penal §60.27).

Devolver el dinero no hace que el caso se retire automáticamente. El momento, la cantidad, el concepto de la devolución y la conveniencia de acompañarla de una explicación escrita pueden influir en cómo la fiscalía valora la intención. Consulte primero estas cuestiones con el abogado para que este se comunique con el fiscal.

Presta especial atención a la inmigración.

• Los delitos que implican fraude y robo son generalmente “delitos que implican vileza moral” según la ley de inmigración, lo que puede afectar las tarjetas de residencia, la naturalización y las visas.
• Una condena relacionada con fraude que cause a la víctima pérdidas superiores a USD 10,000 constituye, a efectos migratorios, un"Delito grave agravado" (delito grave agravado, aggravated felony, 8 U.S.C. §1101(a)(43)(M)(i)), con consecuencias graves. Una condena por hurto con una pena impuesta de 1 año o más también constituye un delito grave agravado (§1101(a)(43)(G)).
• El delito, el monto de la pérdida y la sentencia establecidos en el acuerdo de declaración de culpabilidad están directamente relacionados con las consecuencias de inmigración. Antes de declararse culpable, debe pedirle a un abogado que lo evalúe.

Malentendidos comunes

• "La otra parte me dio el dinero voluntariamente". Hacer que la otra parte entregue dinero “voluntariamente” mediante declaraciones falsas o promesas falsas, legalmente aún puede constituir robo.
• "Escribí el pagaré, es sólo una disputa civil". Los pagarés son útiles, pero los fiscales analizarán lo que se dijo cuando se tomó el dinero y cómo se utilizó.
• "La otra parte acordó retirar el caso". Corresponde al fiscal decidir si procede o no.
• "Unos pocos miles de dólares, no sería un delito grave". Cualquier cantidad que exceda 1,000 es un delito grave.
• "Sólo hice recados para que la gente consiguiera dinero. El dinero no es mío". Lo que usted sabía en ese momento es un hecho clave en el caso. No le des explicaciones a la policía, habla primero con un abogado.

¿Acusado de fraude financiero en Nueva York o denunciado a la policía?

Lu Xin Law Offices está en Flushing y ofrece comunicación en chino, cantonés e inglés. Michael R. Curran lleva asuntos penales de Nueva York y está admitido en los tribunales federales de los distritos Este, Norte y Oeste de Nueva York; los demás tribunales se atienden conforme a sus requisitos de admisión. Si ya se presentaron cargos, tenga disponibles la notificación de comparecencia o el número de caso, el tribunal, los cargos y la próxima audiencia. Si no se presentaron cargos, prepare pagarés, contratos, transferencias y chats. Sobre nuestros servicios, consulte Abogado Penalista de Nueva York.

Basado en: Biblioteca de reglas oficiales del Senado del estado de Nueva York: Derecho Penal §155.05, §155.25, §155.30, §155.35, §155.40, §155.42, §190.60, §190.65, §190.05, §176.15, §176.30, §215.00, §215.40, §60.27; Ley de inmigración: 8 U.S.C. §1101(a)(43) (Instituto de Información Jurídica, Facultad de Derecho de Cornell).

Este artículo es información legal general y no constituye asesoramiento legal ni crea una relación abogado-cliente. Este artículo se centra en las regulaciones del estado de Nueva York; Las leyes y las prácticas de cumplimiento están sujetas a cambios, así que consulte a un abogado para conocer las circunstancias individuales. Publicidad de abogados (Attorney Advertising).